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跨境贩卖银行卡的背后:多流向电诈窝点,有开卡人出境做担保

  95后的柳某元年初出了趟国,以“担保人”的身份。

目的地在国外,简单的董事会会议室,管道被吃掉和管理,需要三个月。他想要保证的是他卖出的10张银行卡。当这些银行卡被犯罪分子出售和使用时,他们无法通过损失报告将卡中的钱取出并自行获取。

刘的承诺是,一套银行卡信息将以每月1000元的价格支付。这些材料包括银行卡,绑定电话卡和U盾牌。刘某元背后是李默涛领导的银行卡团。 4月底,河南省博爱县的警方将其摧毁,发现该集团购买并出售了6000多套银行卡信息。

博爱县公安局刑警大队副组长徐志杰最近接受了这一消息(调查后,采访中介绍了多起涉及电信诈骗案件的银行卡,用于汇款和洗钱,以逃避攻击。

李兆宝的帮派只是公安部监督的“326”项目的一角。该项目由广西的跨国运输和银行卡销售案例启动。调查线索后,4月28日,公安部指挥了27名省市警察。该机构采取了集中的网络接收行动,摧毁了一个通过互联网连接的大型商业银行卡犯罪网络,覆盖全国,并销往东南亚。它逮捕了631名犯罪嫌疑人,缴获银行卡和1886个企业对公众账户。大量的手机卡,U盾,公章等涉及的物品。

在这个巨大的银行卡销售网络中,不择手段的人几乎可以免费开一张卡开一个账户进行销售。虽然银行卡是通过真实姓名处理的,但不受其他人的限制。

广西崇左友谊新闻记者陈兴旺摄影

“担保人”

在卖掉他的银行卡之前,刘媛媛有一个已经聊了一年多的女朋友。据刘媛媛介绍,由于爱情期间的大笔开支,他还借了很多贷款。他在这里做汽车销售工作,但因为卖汽车通常需要很长时间,所以他需要快速的工作。

刘媛媛在朋友圈里贴了一份求职信息。很快,有人加入了他的朋友并介绍他去国外工作。把你自己的银行卡带到公司,你拥有的银行卡越多,你拥有的钱越多,你离开这个国家后每个月都可以获得一份工资。

出发前,刘媛媛提前获得了2000元的奖励,这让他相信这份工作真的可以赚钱。刘媛媛记得乘飞机后又花了二十五个小时到达目的地。身份证和护照立即被带走。他明白他的身份是“保证人”。

焦作市公安局刑侦支队三大队副司令员李三清告诉新闻,随着电信诈骗的发展,犯罪分子考虑到资金的安全性,以防止资金流失后的损失。出售和购买银行卡,“黑与黑”,要求持卡人直接出国作为“人质”担保抵押。对于卡片销售商来说,收益相对较高,而且每天都无所事事,包括食物和住宿。

卡片组中有一个故事在传播。在一对夫妇出售一张卡后,丈夫出国成为“人质”。结果,妻子在卡片丢失后拿走了这笔钱,丈夫在国外遭到殴打。

在简易董事会会议室等待一周后,河南警方护送了100多名来自海外的电信网络欺诈嫌疑人看网报。在刘的家人看到这个消息后,他怀疑他还在国外从事电信诈骗,并很快让他回到中国。刘媛媛说,他之前和之后都待在国外呆了大约20天。

虽然中国银行业监督管理委员会在2015年发布了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,但规定同一客户不得在同一商业银行开设4张以上的借记卡。但是,由于商业银行数量众多,这意味着个人仍然可以开设大量银行卡。您可以通过损失报告重复开立银行卡。

河北围场的孔依依带着38张卡片与妻子,儿子和儿媳一起出售并赚钱,其中8张以他的名义。 38张银行卡均设有统一密码。同时,您需要设置一张电话卡。每张电话卡都有两张或三张银行卡。电话卡也随银行卡一起出售。

孔依依说,这个家庭的小儿子缺钱,他在互联网上看到了招聘广告。他设法吃饭和控制,并前往山区玩水。他很容易赚钱,他的儿子建议他不要去,但他仍然无法抗拒诱惑。他还询问了银行卡的用途,另一方告诉他,这笔钱用于兑换货币并赚取差价。

孔依依还被要求离开该国,以保证四个家庭成员的银行卡。除了害怕黑人和黑人之外,“人质”的作用是,一旦银行卡出现问题,如被冻结,帮助解冻,被报失,要联系家人取钱。孔依依在等待机场出口时,没想到他被博爱警方逮捕。

博爱县公安局刑侦大队第二中队副中队长张伟说,目前大约有两种卖卡的人,一个是二十多岁的年轻人,和一些大学生,因为支出开支。大,需要快钱;一种不好的爱好,比如赌博,需要钱。

警察查获了蒋洁洁的“两张牌”和公共账户上的资料。崇左市公安局为地图

“公司”

与个人账户相比,公共账户在电信欺诈中具有欺骗性,并且很容易欺骗受害者认为它是正式公司,并且可以支付大量资金。检查和冻结相对困难,因此它更受犯罪分子的青睐,并且往往具有较高的交易价格。

在“326”项目中,嫌疑人聘请了一名人员作为法人代表注册公司。工商登记后,他到银行打开公共账户信息,然后再转售。

32岁的南宁人,南宁人,到目前为止未婚,如果他从初中毕业,他将出去工作。 2017年,当他在广州的网吧上网时,他遇到了一些招聘:他不得不吃饭和打包,他还在一天内支付了50元的食物。要开一个营业执照和一个公共账户,你只需要签名,你可以给它一千元。卢将立即以自己的名义注册四家公司并开设公共账户。

在2019年初,卢将加入另一个团伙。他的工作包括安排“法人”吃饭,并教“法人”如何回答银行的问题,例如当银行职员要求开户时。根据工商登记的业务范围,答案是什么?老板承诺,如果他做得好,他会支付每月2万元或3万元的工资。除了套餐,他还可以获得50元的日常生活津贴。

与陆先生一样,1991年出生的刘某平去了广州,被带到银行开了一个公共账户。另一方表示,有必要开一张银行卡到公共账户参加车牌号码。他还担心对方会使用银行卡做违法行为,或者拿身份信息来处理贷款,但这种担心并没有受到金钱的诱惑。

江西仁田多年从事代理营业执照业务,刘某平是他通过中介招聘的“法人”。田说,他的“法人”通常是通过招聘机构招聘的。其中许多人很懒,不去上班。他会清楚地告诉他们,找他们注册四五家公司并开始相应的公共账户,并支付约3000元。

启动方式也很简单,拿法人的身份信息注册公司,然后拿营业执照开立公共账户。田说,他的团伙可以在一个月内公开发布100套公共账户信息,没有任何问题。例如,营业执照的地址可以租用一两百美元,同一地址可以链接到多个公司。他以约5000美元的价格出售了一套公共账户信息。在他看来,转让公司通常会参考行业中的公共账户信息,

参与案件调查的广东省江门市公安局新门分局刑侦大队中队长吴国祥告诉新闻,这些公司都是通过正规部门组织的,但是注册公司往往是空壳公司。转售。即使在犯罪活动中,也很难通过电信欺诈来打击公共账户。

警方计算了超过10,000套“两张牌”。崇左市公安局为地图

堵塞泄漏

回到中国后,刘媛媛并没有放弃赚钱的赚钱之路。他继续加入李兆宝集团,收到其他卖家发送的银行卡信息,并检查银行卡是否有欠款,绑定。电话号码和密码是正确的。

他的同事齐某元大学,19岁,尚未毕业。他负责接收Li Motao集团的卡客户,检查卡登记卡信息,并在收到的银行卡信息中对电话卡收费。开放国际漫游,使这些卡可以方便地在国外使用。

齐某元说,年初,她遇到了在人力资源市场招聘的人,需要做一名接受行政工作的员工。加入公司后,齐某元发现该公司开始大举宣传银行卡的收购。当有一百多人前往办公室进行咨询。她对公司发布的招聘信息也感到好笑。 “我答应进入这万岁的孩子,出国工作,并说这是一个宏伟的,实际上是在欺骗别人。”

齐某元说,她最初认为出售银行卡只是违法而非违法,就像把银行卡交给她的家人一样。当调查此案的警方告诉她,大部分出售的银行卡流向电信诈骗团伙并且其团伙出售的银行卡已被核实电信诈骗案件,该女孩焦急地哭了起来。她现在被怀疑破坏信用卡管理。该罪行被捕。

像齐某元一样,卖家经常说他们不知道问题的严重性。李三清说,如果他开出售银行卡,就会影响他的个人信用信息。如果银行卡用于电信欺诈,他也可能承担连带责任。在这个项目中,焦作警方发现调查案件中有数十万人开始银行卡销售,而这些银行卡大部分用于电信网络犯罪。

今年3月,央行发布了《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)的要求。自4月1日起,银行和支付机构出租,出借,出售,购买市级以上公安机关认可的银行账户。单位和个人(包括银行卡)或支付账户,以及冒充他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的个人和相关组织者,在5年内暂停其银行账户非柜台业务,支付账户业务,可能无法为其开设新帐户。《通知》当银行和支付机构为客户开立账户时,还要求客户在开户申请,服务协议或账户中告知客户租赁,出借,购买账户的法律责任和纪律处分措施。打开应用程序填充界面它还声明:“我(单位)完全理解并清楚地了解租赁,出借,购买账户的相关法律责任和纪律措施,并承诺依法开立和使用我的(单位)账户,”这是由客户确认的。

关于公共账户交易的情况,中央银行相关负责人指出,现有犯罪分子转移诈骗资金的账户有从银行账户转账到支付账户的倾向,特别是单位支付账户。一些非银行支付机构也存在诸如单位支付账户的实名审查不充分和不正常使用等问题,这些问题很容易被犯罪分子使用。为此,要严格核实开户文件的真实性,完整性和合规性,加强对账户实名制的管理,核实股票账户实名制的实施。

央行还要求银行加强审查,并主动发现有辨识力的可疑交易。为了加强开户帐户审核并发现单位付款帐户具有可疑交易特征,应采用面对面视频重新验证客户身份并识别可疑交易。如果是可疑的,应当按照反洗钱的有关规定采取相应措施。应暂停支付帐户的所有服务。